Prieskum spoločnosti UNIVERSAL maklérsky dom ukazuje, že zodpovednosť za hospodárenie rodiny preberá takmer 67 % respondentiek.
Ženy zohrávajú čoraz väčšiu úlohu v riadení rodinných financií. Až 66,5 % opýtaných žien uviedlo, že riadia rodinný rozpočet. „Tento údaj potvrdzuje rastúcu úlohu žien v oblasti finančného plánovania a hospodárenia domácností,“ konštatuje Marek Sokol, odborný garant pre Sektor úverov a kapitálového trhu. Ako však vyplýva z prieskumu, v investovaní majú slovenské ženy ešte priestor na zlepšenie.
Pravidelné sporenie, väčšina žien myslí na rezervu
Prieskum o vzťahu slovenských žien k financiám a investovaniu zrealizovala spoločnosť UNIVERSAL maklérsky dom v marci tohto roku. Prieskum ukázal, že väčšina žien preberá zodpovednosť za rodinné financie. Len 13,7 % domácností má partnera zodpovedného za rozpočet, zatiaľ čo 11,3 % hospodári oddelene. „Zaujímavé je, že 8,5 % žien uvádza, že síce ešte nemajú rodinu, no o svoje financie sa starajú samy, čo ukazuje ich finančnú samostatnosť už od mladého veku,“ poznamenáva Marek Sokol.
Slovenské ženy sa v oblasti sporenia ukazujú ako zodpovedné hospodárky. Až 59,3 % žien uvádza, že sporí pravidelne každý mesiac, zatiaľ čo 34,7 % sporí občas, v závislosti od aktuálnych možností. „Len 6 % žien si vôbec nevytvára finančnú rezervu, čo poukazuje na celkovo vysokú mieru uvedomenia si potreby finančnej rezervy,“ podotýka Marek Sokol.
Investovanie žien, rezervy a rastúci záujem o poradenstvo
V otázke investovania sa však ukazuje istý priestor na zlepšenie. Až 46,1 % žien neinvestuje vôbec. Pravidelne investuje len 40,4 % žien a nepravidelne 13,5 %. „Tieto výsledky naznačujú, že hoci si ženy sporia, nie vždy svoje peniaze aktívne zhodnocujú prostredníctvom investícií,“ konštatuje Marek Sokol. Pozitívom je, že väčšina slovenských žien využíva odborné finančné služby. Až 65,6 % žien pri rozhodovaní o investíciách využíva konzultácie s finančným odborníkom. Zvyšných 34,4 % žien sa spolieha výlučne na vlastný úsudok alebo sa neporadí vôbec. To môže predstavovať riziko pri dlhodobom investičnom plánovaní.
Podielové fondy a ETF dominujú medzi investíciami žien
Medzi ženami, ktoré investujú, sú najobľúbenejšie podielové fondy a ETF. Až 25,7 % opýtaných žien investuje práve do týchto nástrojov. Ďalších 11 % respondentiek preferuje akcie a burzové fondy, zatiaľ čo 10,1 % kombinuje podielové fondy s dlhopisovými fondmi. „Tieto výsledky ukazujú na preferenciu menej rizikových a relatívne jednoduchších foriem investovania,“ podotýka Marek Sokol. Pri výbere investičných produktov slovenské ženy kladú dôraz na kombináciu výnosnosti a dôveryhodnosti produktu, a to v 21,8 % prípadov. Tieto faktory sú dôležité aj samostatne – každý z nich uviedlo 17,6 % respondentiek. Tento pragmatický prístup k investovaniu ukazuje, že slovenské ženy sa zameriavajú na bezpečnosť a efektivitu.
Riziko a vzdelávanie, kľúčové faktory pri investovaní žien
Prieskum ukázal, že ženy dokážu zvážiť riziko pri investíciách. Až 86,4 % opýtaných ho berie ako kľúčový faktor, čo potvrdzuje ich konzervatívny a opatrný prístup k investovaniu. Len 13,6 % žien riziko pri investovaní nezvažuje. Najväčšou bariérou investovania je pre ženy nedostatok voľných finančných prostriedkov (62,6 %). Ďalšími prekážkami sú obavy z rizík (26,2 %) a nedostatok informácií (11,2 %). „Práve tu je zrejmé, že finančné vzdelávanie a zvyšovanie povedomia o možnostiach investovania môže výrazne pomôcť k aktívnejšej účasti žien na investičnom trhu,“ podotýka Marek Sokol.
Záujem o vzdelávanie, kľúč k finančnej nezávislosti
Až 40,4 % žien prejavilo záujem o vzdelávanie v oblasti investovania. Zvyšných 59,6 % respondentiek aktuálne neprejavuje záujem. Môže to byť výsledkom existujúcich predsudkov alebo nedostatku povedomia o dôležitosti dlhodobého finančného plánovania. „Prieskum nám ukázal silnú finančnú uvedomelosť slovenských žien v oblasti sporenia a riadenia rodinného rozpočtu, avšak zároveň aj nedostatočné využívanie investičných nástrojov na zhodnocovanie financií. Pre rozšírenie investičných aktivít je nevyhnutné zintenzívniť vzdelávanie v oblasti financií a investovania, čím sa môže posilniť finančná nezávislosť a stabilita žien na Slovensku,“ dodáva odborník UNIVERSAL maklérsky dom.
